Credit Suisse: Τελικά βρισκόμαστε στο μέσο μιας τραπεζικής κρίσης;

Ο μηχανισμός για να γίνει αυτό ονομάζεται γραμμή ανταλλαγής (swap lines), που αφορά συμφωνίες μεταξύ δύο κεντρικών τραπεζών για την ανταλλαγή νομισμάτων. Τουλάχιστον μέχρι τα τέλη Απριλίου, η Ομοσπονδιακή Τράπεζα των ΗΠΑ θα προσφέρει ημερήσιες ανταλλαγές νομισμάτων – αντί για εβδομαδιαίες – για να διασφαλίσει ότι οι κεντρικές τράπεζες στον Καναδά, τη Βρετανία, την Ιαπωνία, την Ελβετία και την ευρωζώνη έχουν επάρκεια σε αμερικανικά δολάρια για να λειτουργήσουν.

Οι αλλαγές έχουν σχεδιαστεί για την αποφυγή μιας πιστωτικής κρίσης, μια κατάσταση στο πλαίσιο της οποίας το παγκόσμιο τραπεζικό σύστημα σφίγγει και καθίσταται πολύ πιο δύσκολο για τους καταναλωτές και τις επιχειρήσεις να λάβουν δάνειο.

Η κεντρική τράπεζα της Αυστραλίας δεν περιλαμβάνεται στην προαναφερθείσα πρωτοβουλία. Ο λόγος είναι ότι ο τραπεζικός τομέας της χώρας παραμένει εύρωστος, παρά τα προβλήματα που εμφανίζονται σε ΗΠΑ και Ευρώπη.

Γιατί οι καταθέσεις είναι σημαντικές;

Η τρέχουσα ανησυχία στο χρηματοπιστωτικό σύστημα πυροδοτήθηκε από την κατάρρευση της SVB, η οποία είδε τις καταθέσεις της να κάνουν φτερά, αφού αποκάλυψε μια «τρύπα» στον ισολογισμό της, η οποία προκλήθηκε από την πώληση του χαρτοφυλακίου ομολόγων της, που επλήγη από τον πληθωρισμό.

Οι πελάτες απέσυραν γρήγορα τις καταθέσεις τους και ξεμένοντας από μετρητά, η 16η μεγαλύτερη τράπεζα της Αμερικής κατέρρευσε στις 10 Μαρτίου.

Οι τράπεζες χρησιμοποιούν καταθέσεις για να στηρίξουν δάνεια σε άλλους πελάτες και για να επενδύσουν, γεγονός που τις καθιστά μεγάλης σημασίας για τη λειτουργία τους.

Κι ενώ η κυβέρνηση των ΗΠΑ παρενέβη για να εγγυηθεί όλες τις καταθέσεις των πελατών της SVB, οι τράπεζες σε όλο τον κόσμο προετοιμάζονται για την αποχώρηση των πελατών τους.

Όπως ανέφερε η Saxo Capital Markets, ορισμένες παγκόσμιες τράπεζες τρέχουν τώρα να ενισχύσουν τη ρευστότητά τους με δάνεια σε αμερικανικά δολάρια, εν μέσω ανησυχιών για μείωση των καταθέσεων τους.

Τι συνέβη με την Credit Suisse;

Η μεγαλύτερη τράπεζα της Ελβετίας, η UBS, θα αγοράσει τη δεύτερη μεγαλύτερη τράπεζα της χώρας, την Credit Suisse, σε μια συμφωνία που υποστηρίζεται από την κυβέρνηση, που θέλει επίσης να αποφύγει μια κατάρρευση μεγάλης τράπεζας, η οποία θα είχε ευρύτερες επιπτώσεις. 

Η εξαγορά της σε τιμή χαμηλότερη της αγοράς για σχεδόν 3,25 δισ. δολάρια περιλαμβάνει ένα σχέδιο ασφαλείας από τα ελβετικά πρακτορεία για την αναχαίτιση πιθανών απωλειών, που θα αντιμετωπίζει η UBS αναλαμβάνοντας ορισμένα από τα πιο επικίνδυνα περιουσιακά στοιχεία της Credit Suisse.

MUST READ

LIVE: Ολυμπιακός – Μπασκόνια

Τα παραπάνω ήταν το κερασάκι στην τούρτα σκανδάλων, που αμαύρωσαν τη φήμη και την κερδοφορία της Credit Suisse τα τελευταία χρόνια, προτού η απότομη απώλεια της εμπιστοσύνης μεταξύ των πελατών της απειλήσει την περασμένη εβδομάδα τη βιωσιμότητά της.